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Learn moreफ्रीलांसर बनाम कर्मचारी लागत कैलकुलेटर
कर्मचारी के रूप में रखने की कुल लागत (सैलरी + PF + ESI + ग्रेच्युटी + बोनस) और फ्रीलांसर की लागत (इनवॉइस + TDS) की तुलना करें। वैधानिक बोझ और गैर-वित्तीय समझौते भी देखें।
केवल अनुमान — यह वित्तीय, कर या कानूनी सलाह नहीं है। आंकड़े राज्य, पूंजी और व्यक्तिगत परिस्थितियों के अनुसार बदलते हैं।
How to use this calculator
मासिक भुगतान और विवरण डालें और दोनों पक्ष देखें — कर्मचारी के रूप में कुल लागत बनाम फ्रीलांसर के रूप में कुल लागत।
- 1मासिक भुगतान डालें. मासिक रकम — कर्मचारी के लिए सैलरी के रूप में या फ्रीलांसर के लिए इनवॉइस रकम के रूप में।
- 2बेसिक पे का प्रतिशत तय करें. PF और ग्रेच्युटी बेसिक पर निकाले जाते हैं। Labour Codes के तहत ये सैलरी के कम से कम 50% पर निकाले जाते हैं।
- 3फ्रीलांसर के लिए TDS दर चुनें. कॉन्ट्रैक्ट काम के लिए Section 194C के तहत 1% (व्यक्ति/HUF) या 2% (अन्य); Section 194J के तहत तकनीकी सेवाओं के लिए 2% या प्रोफेशनल सेवाओं के लिए 10%।
- 4लागत की तुलना करें. कुल सालाना लागत आमने-सामने, वैधानिक बोझ का ब्योरा, और विचार करने लायक गैर-वित्तीय कारक देखें।
कर्मचारी की लागत उसकी सैलरी से ज़्यादा क्यों होती है?
जब आप कर्मचारी रखते हैं, तो व्यवसाय पर असली लागत मासिक सैलरी से काफ़ी ज़्यादा होती है। CTC के अलावा, आप नियोक्ता-पक्ष के वैधानिक योगदान चुकाते हैं जो ऊपर से 8–14% जोड़ सकते हैं:
- नियोक्ता PF
- बेसिक का 13% (₹15,000/माह पर सीमित)। 3.67% EPF + 8.33% EPS + 0.5% EDLI + 0.5% एडमिन।
- नियोक्ता ESI
- कवर्ड प्रतिष्ठानों में ≤ ₹21,000/माह कमाने वाले कर्मचारियों की ग्रॉस मज़दूरी का 3.25%।
- ग्रेच्युटी
- बेसिक का 4.81%। 5 साल की लगातार सेवा के बाद देय (फिक्स्ड-टर्म कर्मचारियों के लिए 1 साल) — पर हर महीने प्रोविज़न किया जाता है।
- बोनस
- जहाँ आप 20 या उससे ज़्यादा लोगों को रोज़गार देते हैं वहाँ मज़दूरी का कम से कम 8.33% (Code on Wages)। मज़दूरी की सीमाएँ अधिसूचना से तय होती हैं — CA से पुष्टि कर लें।
- अन्य लागतें
- सवेतन छुट्टी (12–18 दिन/वर्ष), बीमारी की छुट्टी, नोटिस अवधि, सेवरेंस और भर्ती की लागत।
फ्रीलांसर को रखने की लागत क्या है?
फ्रीलांसर रखना सरल है: आप इनवॉइस की रकम चुकाते हैं, TDS काटते हैं, और वही आपकी कुल लागत है। PF, ESI, ग्रेच्युटी, बोनस या छुट्टी संभालने की ज़रूरत नहीं।
- ठेकेदारों के लिए Section 194C के तहत TDS (1–2%), या 194J (तकनीकी पर 2%, प्रोफेशनल सेवाओं पर 10%)।
- TDS आपके लिए लागत नहीं है — यह सरकार के पास जमा है जिसे फ्रीलांसर क्रेडिट के रूप में क्लेम करता है।
- कोई वैधानिक लाभ नहीं, कोई छुट्टी नहीं, कोई नोटिस अवधि नहीं, कोई बर्खास्तगी का जोखिम नहीं।
- अगर फ्रीलांसर का वार्षिक टर्नओवर ₹20L से ज़्यादा हो तो GST लग सकता है (वे अपने इनवॉइस पर 18% GST वसूलते हैं)।
- काम के घंटों, तरीकों और IP स्वामित्व पर कम नियंत्रण (जब तक कॉन्ट्रैक्ट में तय न हो)।
कर्मचारी बनाम फ्रीलांसर कब रखें
यह फ़ैसला केवल वित्तीय नहीं है। इन कारकों पर विचार करें:
- कर्मचारी तब रखें जब: आपको दीर्घकालिक प्रतिबद्धता, काम के घंटों पर नियंत्रण, IP स्वामित्व और विशिष्टता चाहिए। कर्मचारी संस्थागत ज्ञान और संस्कृति बनाते हैं।
- फ्रीलांसर तब रखें जब: काम प्रोजेक्ट-आधारित हो, आपको अस्थायी रूप से विशेष कौशल चाहिए, या आप पूर्णकालिक नियुक्ति करने से पहले किसी भूमिका को परखना चाहते हों।
- भारतीय श्रम कानूनों में कर्मचारियों को हटाना कठिन है — फ्रीलांसर लचीलापन देते हैं पर नियंत्रण कम।
- कंप्लायंस-भारी भूमिकाओं (अकाउंट्स, कानूनी, HR) के लिए अक्सर कर्मचारियों को गोपनीयता और जवाबदेही की चिंताओं के कारण प्राथमिकता दी जाती है।
गलत वर्गीकरण का जोखिम
अगर आप किसी को फ्रीलांसर मानते हैं पर वह आपके निर्देशन में पूर्णकालिक घंटों में काम करता है (तय घंटे, कंपनी के उपकरण, कोई और क्लाइंट नहीं, आपकी टीम में शामिल), तो श्रम अधिकारी उसे कर्मचारी के रूप में पुनर्वर्गीकृत कर सकते हैं। इससे ब्याज और जुर्माने के साथ पिछली तारीख़ से PF, ESI, ग्रेच्युटी और बोनस भुगतान की माँग उठ सकती है।
मुख्य कसौटी नियंत्रण है। अगर आप तय करते हैं कि व्यक्ति कब, कहाँ और कैसे काम करता है, तो कॉन्ट्रैक्ट पर लिखे नाम की परवाह किए बिना वह संभवतः कर्मचारी है। अनिश्चित हों तो किसी एम्प्लॉयमेंट वकील से सलाह लें।
Income-tax Act 2025 के तहत नए सेक्शन नंबर
टैक्स वर्ष 2026-27 (1 April 2026 से हुई आय) से Income-tax Act 2025, 1961 के कानून की जगह लेता है। यह पेज 1961 के सेक्शन नंबर इस्तेमाल करता है, जो FY 2025-26 और उससे पहले के वर्षों पर अब भी लागू हैं। चालू वर्ष के लिए यही नियम इन नए नंबरों के तहत हैं:
- Section 194A / 194C / 194J (TDS) → Income-tax Act 2025 की section 393
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
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