NBFC पंजीकरण और RBI अनुपालन

यह कैसे काम करता है

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   इकाई निगमन और पूंजी निवेश

   कंपनी अधिनियम, 2013 के तहत एक निजी या सार्वजनिक लिमिटेड कंपनी का निगमन करें जिसमें प्रस्तावित वित्तीय गतिविधियों को कवर करने वाला एक उपयुक्त उद्देश्य खंड हो। न्यूनतम नेट स्वामित्व वाली निधि — अधिकांश NBFC-ICC श्रेणियों के लिए ₹ दस करोड़ — निवेश करें और नेट स्वामित्व वाली निधि की स्थिति की पुष्टि करने वाला एक वैधानिक ऑडिटर प्रमाणपत्र प्राप्त करें।

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   प्रमोटर की उचित परिश्रम और व्यवसाय योजना तैयार करना

   सभी निदेशकों और प्रमोटरों के लिए KYC, निधियों के स्रोत, क्रेडिट ब्यूरो और पेशेवर पृष्ठभूमि के दस्तावेज़ संकलित करें। प्रस्तावित वित्तीय उत्पाद, लक्षित खंड, जोखिम प्रबंधन ढाँचा, क्रेडिट मूल्यांकन पद्धति और पांच वर्षीय वित्तीय अनुमानों को कवर करने वाली एक विस्तृत व्यवसाय योजना तैयार करें। RBI इस योजना की गुणवत्ता का महत्वपूर्ण मूल्यांकन करता है।

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   Cosmos पोर्टल पर आवेदन जमा करना

   RBI Cosmos पोर्टल पर पंजीकरण करें और सभी सहायक दस्तावेजों के साथ NBFC पंजीकरण आवेदन दाखिल करें। निर्धारित आवेदन शुल्क ऑनलाइन भुगतान करें। भारतीय रिज़र्व बैंक का विनियमन विभाग एक आवेदन संख्या असाइन करेगा और जांच शुरू करेगा।

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   RBI की जांच और प्रश्नों का समाधान

   RBI व्यवसाय योजना, प्रमोटर की पृष्ठभूमि, पूंजीकरण स्रोत या शासन ढांचे के संबंध में प्रश्न उठा सकता है। सभी प्रतिक्रियाएं निर्धारित अवधि के भीतर जमा की जानी चाहिए। RBI प्रमोटरों या प्रधान अधिकारी के साथ व्यक्तिगत बातचीत भी कर सकता है। इस स्तर पर अपर्याप्त प्रतिक्रियाएं आवेदन अस्वीकृति का सबसे आम कारण हैं।

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   सैद्धांतिक अनुमोदन और बुनियादी ढांचा स्थापित करना

   संतुष्टि पर, RBI एक सैद्धांतिक अनुमोदन जारी करता है। आवेदक को तब सैद्धांतिक अनुमोदन में निर्दिष्ट अवधि के भीतर, आमतौर पर तीन से छह महीने के भीतर, पंजीकृत कार्यालय, प्रौद्योगिकी बुनियादी ढांचा, क्रेडिट मूल्यांकन प्रणाली और अनुपालन ढाँचे को परिचालन में लाना होगा।

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   पंजीकरण प्रमाणपत्र जारी करना और अनुपालन कैलेंडर सक्रिय करना

   RBI बुनियादी ढांचे की तत्परता के साक्ष्य का निरीक्षण या समीक्षा करता है और पंजीकरण प्रमाणपत्र जारी करता है। इस तारीख से, NBFC को अपना अनुपालन कैलेंडर सक्रिय करना होगा, जिसमें त्रैमासिक NBS रिटर्न, वार्षिक ऑडिटर प्रमाणपत्र और परिसंपत्ति वर्गीकरण समीक्षाएं शामिल हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि पहले अनुपालन चक्र में कोई चूक न हो।